Tax Software 2008: A Big E-File Freebie

Als u liever een meer gebruiksvriendelijke fiscale voorbereiding en het indienen ervaring, de gebruikelijke verdachten zijn weer terug, onder leiding van marktleidende TurboTax en zijn aartsrivaal, H & R Block TaxCut Intuit, zowel met hernieuwde nadruk op de web-versies, die vorig jaar trok meer klanten dan hun desktop software tegenhangers (horloge voor onze komende evaluaties van de top vijf belasting prep sites).

voor de freebies, dank aan de IRS en de Free File Alliance (de fiscale software-industrie werken samen met de IRS om de overheid te bereiken doelen op elektronische archivering) - maar houd rekening met hun beperkingen. Als je gecorrigeerde bruto-inkomen hoger is dan $ 56.000, krijg je niet het soort belasting prep-software dat je hebt gekend - dus geen interview of context-gevoelige hulp. En terwijl de belastingdiensten die deelnemen aan het gratis bestandsprogramma staatsbelastingvoorbereiding en -opslag aanbieden, doen ze het niet gratis.

[Nadere uitleg: uw nieuwe pc heeft deze 15 gratis, uitstekende programma's nodig]

Nog steeds, voor het eerst kan iedereen federale belastingformulieren invullen en elektronisch archiveren (elektronische versies van dezelfde papieren administratie die je op het postkantoor kunt ophalen, compleet met IRS-instructies) gratis. De formulieren zijn al enige tijd online beschikbaar, maar u moest ze eerder afdrukken en inzenden. Het is de mogelijkheid om e-bestanden die nieuw zijn te e-mailen.

Als uw aangepast bruto-inkomen $ 56.000 of minder is (wat volgens David R. Williams, directeur van elektronische belastingadministratie voor de IRS, is van toepassing op zo'n 90 miljoen mensen, oftewel 70 procent van de belastingbetalers), dan kun je gewoon naar de IRS Free File-pagina gaan voor hulp bij het kiezen van een 20-tal tax prep pakketten gratis beschikbaar voor degenen die voldoen aan de middelen en andere tests. Zoals gebruikelijk, kan elke softwareleverancier van de belasting in aanmerking komende segmenten van de bevolking identificeren - sommige zullen hun aanbod beperken tot bijvoorbeeld universiteitskinderen, senioren of servicepeople - dus er is geen enkel programma beschikbaar voor meer dan 50 procent van de bevolking. Dat is om ervoor te zorgen dat geen enkel belasting softwarebedrijf vastzit aan het omgaan met alle Free File-gebruikers.

Ook moeten alle deelnemende programma's nu minimaal een kerncollectie van 24 belangrijke belastingformulieren aanbieden. In het verleden, zo legt Williams uit, zijn sommige gratis Filers uitgevallen omdat het programma dat ze hadden uitgekozen een bepaalde vorm ontbeerde. De 24 vormen alle programma's moeten hebben, moeten de overgrote meerderheid van de fiscale scenario's te dekken, zegt Williams.

Pushing belastingsvijlers Online

Het is geen geheim dat de zes-jarige Free File programma kwam tot stand om te voorkomen dat de overheid van het aanbieden van gratis belasting prep en e-file software. De belasting prep software-industrie is erin geslaagd om een ​​vrij lucratieve business (het krijgen van rijkere mensen om te betalen voor software en elektronische archivering) te behouden door in te stemmen om vrije software en het indienen tot lagere inkomens klanten om te helpen bij de IRS te bereiken zijn doel te voorzien (in een wet van 1998) om 80 procent van alle geretourneerde producten elektronisch in te dienen. Dit zou het IRS-geld besparen: het bureau pakt de kosten van het verwerken van een papieren retour bij $ 2,87, vergeleken met 87 cent voor een elektronisch ingediend rendement. Maar Williams zegt dat e-indienen niet alleen de IRS helpt. "Het is altijd sneller, nauwkeuriger en handiger geweest voor belastingbetalers," zegt hij.

Toch blijft het doel van 80 procent ongrijpbaar, hoewel er vooruitgang is geboekt. Een recent IRS-rapport stelt dat een record van 60 procent van het rendement elektronisch werd ingediend tijdens het belastingaangifteseizoen van vorig jaar. Maar adoptiegraden voor elektronische archivering vertragen - en het bereiken van het streefniveau is onder de huidige omstandigheden onwaarschijnlijk, aldus het rapport.

Het rapport beschrijft onderzoeksresultaten over wie wel en niet elektronisch registreert. Hoewel bijvoorbeeld 99 procent van de belastingbereiders van derden (accountants en andere professionals) computers gebruiken om teruggaven voor te bereiden, wordt slechts twee derde van die aangiften elektronisch ingediend. En slechts 5 miljoen mensen gebruikten het Free File-programma vorig jaar, een klein deel van de in aanmerking komende.

Een van de interessantste onderdelen van het IRS-rapport is de lijst met mogelijke strategieën voor het verhogen van de deelname van e-bestanden. Deze omvatten verhoogde marketinginspanningen (zowel voor e-filing in het algemeen als voor het Free File-programma); uitbreiding van het gratis bestand om meer belastingbetalers op te nemen (hoewel de IRS vreest dat dit misschien alleen maar mensen zal trekken die nu betalen om elektronisch bestanden in te dienen in plaats van de huidige papieren filers); nieuwe prikkels zoals verlenging van de betalingstermijn voor e-filers tot na 15 april; en zelfs contante betalingen.

De aantrekkingskracht van het gratis bestand valt niet te ontkennen, omdat de belasting voor belasting en e-bestanden omhoog gaat. Voor dit jaar kondigde Intuit aanvankelijk aan dat klanten voor hun toonaangevende TurboTax-desktopsoftware voor het eerst moeten betalen om extra inkomsten af ​​te drukken (voorheen kon u zoveel retouren maken en afdrukken als u wilde met een enkele kopie van de software). Na veel klachten van gebruikers en een effectieve PR-campagne door H & R Block, trok Intuit de extra afdrukkosten in.

E-files zijn inbegrepen in de kosten van webgebaseerde tax prep-services, die meestal iets goedkoper zijn dan desktopsoftware voor e-filers doen één retour. Vergeet echter niet om de kosten voor een belastingaangifte te controleren als u weet wat de kosten van belastingvoorbereiding zijn (ervan uitgaande dat u zich in een of meer van de 40 plusstaten met inkomstenbelasting meldt). In sommige gevallen zal een dienst prep en e-indienen voor één staat gratis invoeren; anderen laden afzonderlijk en soms steil. Ook, hoewel u het volgende jaar kopieën kunt houden en gegevens kunt importeren van een webgebaseerde aangifte voor gebruik, zijn de import- en exportopties meestal beperkt, waardoor het moeilijk is om over te schakelen naar een nieuwe service. Het is meestal een stuk eenvoudiger om over te schakelen tussen desktoppakketten.

Let er, net als bij alle financiële services, op dat u op IRS-gerelateerde phishing-e-mail let die afkomstig lijkt te zijn van de IRS of een bedrijf belast met belastingsoftware dat gevoelige informatie. Dit is de laatste jaren een groeiende bedreiging geweest, vooral tijdens de belastingtijd.