Geachte heer of mevrouw: Loterij oplichting Proliferate

Tom Ericson, een gepensioneerde bankmedewerker die in Denemarken woont, kan nog steeds niet begrijpen hoe hij ongeveer € 60.000 (US $ 90.000) in een valse loterij heeft verloren.

Ericson (niet zijn echte naam) weet nu dat er niet zoiets bestaat als een 'Microsoft Lottery' en dat de e-mail waarop hij heeft gereageerd slechts een van de miljoenen is die dagelijks wordt verstuurd door oplichters die geavanceerde betalingsfraude plegen, waarbij slachtoffers worden gedupeerd in het sturen van geld in ruil voor een service of prijs die nooit aankomt.

Ericson dacht dat hij £ 500.000 (US $ 1 miljoen) had gewonnen. "Ik ben vals gespeeld," zei hij tijdens een interview voor een video die intern binnen Microsoft werd verspreid. "Ik vertel dit alleen omdat ik hoop dat niemand hetzelfde doormaakt." <

[Meer informatie: hoe u malware van uw Windows-pc verwijdert]

Geavanceerde vergoedingsfraude, ook wel bekend als "419" oplichting na hoe de misdaad is geclassificeerd in de strafwetgeving van Nigeria, is niets nieuws. De oplichting wordt nog steeds uitgevoerd via gewone post, maar e-mail is nu de krachtige distributiemethode bij uitstek.

Ultrascan Advanced Global Investigations in Nederland, dat een speciale afdeling heeft gewijd aan 419 misdaden, schat conservatief dat $ 4,3 miljard was wereldwijd verloren aan 419 oplichting. Landen die het meest worden getroffen zijn de VS, het VK en Japan. De gegevens van Ultrascan komen uit eigen onderzoek en het advies dat het werkelijke aantal waarschijnlijk vele malen hoger is.

De zaak van Ericson heeft waarschijnlijk meer aandacht gekregen van de ordehandhaving dan de meeste sinds hij de Deense politie op de hoogte bracht, die onderzoek deed voor meer dan zes maanden. De meeste slachtoffers rapporteren nooit hun verliezen als gevolg van schaamte.

Microsoft deed ook een stap vooruit om te helpen, omdat de oplichters de merknaam van het bedrijf - een algemene tactiek - in de list gebruiken. Andere bedrijven zijn ook geërgerd door de toename van 419-criminaliteit. In mei diende Yahoo een federaal rechtszaak in tegen 50 niet bij name genoemde personen en bedrijven voor het gebruik van zijn handelsmerken voor loterijgerelateerde oplichting. Microsoft heeft het aantal klachten met 300 procent jaar-op-jaar zien toenemen, zei Jean-Christophe Le Toquin, een Microsoft-advocaat gevestigd in Parijs.

De regelingen zijn het meest succesvol tegen betrouwbare mensen die geneigd zijn om complexe relaties met de criminelen te ontwikkelen. <> De realiteit die we zien is dat deze slachtoffers zichzelf in de problemen brengen, niet alleen financieel, maar ook van een psychologisch perspectief, "zei Le Toquin. "Hoe meer geld zij geven, des te meer zij in de oplichter willen geloven."

Het geloof is naïef, maar de oplichting is succesvol geweest tegen zelfs enkele van de slimste geesten. Frank Engelsman, een expert op het gebied van 419 met Ultrascan, zei dat hij twee gevallen behandeld waarin Nobelprijswinnaars werden opgenomen door geavanceerde schema's. Een van de Nobelprijswinnaars raakte gewikkeld in een complot met betrekking tot het leveren van vaccins aan een land, zei Engelsman.. De andere verloor bijna $ 4 miljoen in een goudgerelateerde regeling, zei hij.

In het geval van Ericson lijken de daders verbonden te zijn met Nigeria, maar opereren vanuit Londen. Om zijn lottowinsten te verzamelen, kreeg Ericson opdracht om gedurende acht maanden duizenden Britse ponden in leges en koerierskosten te sturen. Eén vergoeding was ogenschijnlijk een aanbetaling om ervoor te zorgen dat hij geen geld witwas. Dat wetsvoorstel is verzonden op nep briefhoofd van de Verenigde Naties, van het "Department of the Anti-terrorist Team", vermoedelijk gevestigd in Bangkok.

Ericson zal waarschijnlijk nooit zijn geld zien, zegt Henning Nielsen, inspecteur hoofdrechercheur voor de economische crisis. misdaadafdeling bij de Deense politie buiten Kopenhagen, die de zaak heeft onderzocht.

De frauduleuze e-mails worden meestal verzonden vanuit openbare cafés of bibliotheken met pc's, waardoor het zeer moeilijk is om de persoon te vinden die de e-mail heeft verzonden. Nielsen zei. Ericson stuurde ook zijn geld met de geldtransferservice van Western Union, die moeilijker te achterhalen is.

"We konden het geld niet volgen," zei Nielsen. "Als hij een bank had gebruikt, konden we het geld volgen via de rekeningen, dat konden we niet doen omdat het Western Union was."

Er zijn aanwijzingen dat fraudeurs franchises van Western Union hebben gestart om het moeilijk te maken voor onderzoekers, zei Engelsman. Aangezien een persoon alleen een referentienummer en een ID nodig heeft om geld op te halen, is het systeem ondoorzichtig, vooral als een medeplichtige niet de juiste ID-controles uitvoert.

"Het grootste deel van het geld wordt witgewassen via contantpunten en Western Union en MoneyGram bureaus, "zei Engelsman.

Western Union weigerde een beveiligingsfunctionaris beschikbaar te stellen voor dit verhaal. Maar Anja Reitermann, vice-president voor zakelijke aangelegenheden voor Europa, het Midden-Oosten en Afrika, zei dat het bedrijf de achtergronden van mensen niet onderzoekt voordat ze geld sturen. en wetshandhavingsinstanties van andere landen hebben contact gezocht met Nigeria's Economic en Financial Crimes Commission (EFCC), het sleutelagentschap dat belast is met wetshandhaving met betrekking tot fraude. Hoewel het bureau wordt geprezen om zijn vroege inspanningen, heeft het een recente reorganisatie doorgemaakt die waarnemers heeft achtergelaten in de hoop dat het op schema blijft, zei Engelsman. Meerdere inspanningen om functionarissen bij de EFCC te bereiken, waren niet succesvol.

De voortdurende toename van het aantal van oplichterij zal de capaciteit van rechtshandhavingsinstanties om te onderzoeken ver overtreffen. Minder dan 1 procent krijgt ooit politie-aandacht, zei Engelsman. In 2007 schatte Ultrascan dat 520.000 mensen onder de 60 miljoen inwoners van het Verenigd Koninkrijk een soort van voorschot hebben betaald.

Het bouwen van een complete zaak tegen een netwerk van oplichters kan tot een jaar duren, zei Engelsman. Bovendien zijn veel bekwame agenten in de afgelopen jaren opnieuw toegewezen aan antiterreurgerelateerde eenheden en komen andere getalenteerde politieagenten terecht in de particuliere sector waar ze beter betaald worden, aldus Engelsman. Le Toquin van Microsoft zei dat Voor onderzoeken is grensoverschrijdende hulp nodig, wat juridische complicaties kan opleveren: "Het is tijdrovend. Het is niet onmogelijk, maar het is duidelijk dat het hard werken is."